こんにちは、新橋にて事務所運営をしておりますフェアネス税理士事務所代表の小長井です。今回は税務ではなく、投資の考え方について書きたいと思います。題材は先日報道があった綾瀬はるかさんの母親が投資トラブルに巻き込まれた件です。この記事自体について信憑性があるかは不明なため記事についての私見は控えます。それでは今回は投資の考え方について勉強していきましょう。
目次
１投資トラブルの内容について
綾瀬はるかさんのお母さんが投資トラブルに巻き込まれたと週刊誌が報道をしました。綾瀬はるかさんといえば大河ドラマの主演などを務める国民的な女優です。そのお母さんがなぜ投資トラブルに巻きまれたのでしょうか。記事によりますと綾瀬はるかさんのお母さんが代表取締役を務める会社の顧問税理士が紹介した投資グループに対して１億円近く支払ったそうです。こちらの投資について当初は月３％の利回りの契約だったそうですが、数か月すると支払いが止まってしまったそうです。この状態を見かねた綾瀬はるかさんが自身の税務相談をしている税理士（投資グループを紹介した税理士の息子で東京で活動をしているとのことでした）を通じて投資の解約、返金を求めたそうです。
２投資に対する考え方
この記事自体が正確な物かはわかりませんので、そのことに対するコメントは控えます。しかしながら月３％の配当がある投資商品は通常はないと思います。またこれは推測ですがその投資グループは元本割れもしないような発言をしたのではないでしょうか。ネット証券会社が販売している比較的確実な投信信託でも年間３％の利回りです（もちろんリスクがあることも説明があります）。これに対して月３％の利回りはかなり高額と考えられます。通常そのような怪しいものは買わないのですが、顧問税理士からの紹介ということもあり綾瀬はるかさんのお母さんも信用してしまったのでしょう。顧問税理士もそのような投資グループを紹介するとは、違和感を感じます。私は本当にお客様のためになるものしか紹介しないと決めており、自分が買ったこともないようなものを勧めることはしません。
ここからは投資に対する考えですが、やはり日頃から自分で勉強をすることが本当に大切だと思います。これだけ情報が溢れている世界で、
誰も知らない節税方法や絶対に儲かる投資などはありません。
それでも知識が不足しているとそのような商品もあるんだ、私は詳しくないけれど信用出来る人（今回でいうと顧問税理士です）からの紹介なら大丈夫かなっと深く検討をせずに購入して、後にトラブルに巻き込まれることになります。トラブルに巻き込まれた後に、お金を返してくれと言ってもすぐに返ってくるものではありません。そもそもそのような怪しい商品を売るグループですから、まっとうにお金を返すとは思えません。
３まとめ
今回の記事はいかがだったでしょうか。普段とは全然切り口が違うものですが、投資は自己責任が大原則です。信頼できる人からの紹介だから大丈夫ということはないのです。その取引で信頼がなくなることだってあります。払ってしまったお金は法律としては違法取引でもすぐに戻ってくるものではありませんし、トラブルに巻き込まれた精神的な苦痛は相当のものです。そのような目に合わないためにも知識を身につけるということは非常に重要です。知識があれが、そのような上手い話そうそうにないことや一度じっくり検討して、自分でも調べて見ようと
なると思います。勉強する材料はそれこそどこにでもあります。書籍、信頼できるネット記事を読むなどです。私も日々税務のためになることを記事にしておりますので、こちらも積極的に活用してもらえたら嬉しいです。
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